Pytania od compliance officerów.

Verifykator przygotowuje uporządkowane raporty należytej staranności o polskich firmach. Podajesz NIP – odpytujemy 18 źródeł (rejestry, listy sankcyjne, dane finansowe, prasa) i zwracamy raport oceniony w pięciu domenach ryzyka, zwykle w ciągu minuty, najdłużej ok. 3 minut. Wynik to PDF i podgląd online.

Dla instytucji obowiązanych w rozumieniu ustawy AML i AMLA: banków, instytucji płatniczych, biur rachunkowych i kancelarii (gdy świadczą usługi objęte ustawą), doradców podatkowych, pośredników nieruchomości, kantorów, firm leasingowych, i – coraz częściej – działów zakupów i ESG średnich i dużych przedsiębiorstw. Krótko: każdy, kogo dotyczy obowiązek weryfikacji kontrahentów.

Bezpłatne sprawdzenie: po podaniu e-maila pokazujemy na ekranie i wysyłamy na ten adres dane z 4 rejestrów: KRS, GUS REGON, Biała Lista VAT i VIES – bez sankcji, właścicieli, finansów i oceny ryzyka. Pełny raport AMLA (39,36 zł) dodaje listy sankcyjne (OpenSanctions z listą MSWiA, lista UE, OFAC SDN), listę ostrzeżeń KNF, beneficjentów z CRBR i wspólników z KRS, dane finansowe, postępowania, publikacje prasowe i regułową ocenę w pięciu domenach, z PDF.

Nie. Raport zamawia się jednorazowo: NIP, e-mail i płatność Przelewy24. PDF i link do raportu wysyłamy e-mailem.

Nie. Sprawdzamy podmioty z polskim NIP-em. Osoby i spółki z nimi powiązane, także zagraniczne, sprawdzamy na listach sankcyjnych.

Typowo około minuty, najdłużej ok. 3 minuty – tyle wynoszą limity czasu na zbieranie danych. Źródło, które nie odpowie w tym czasie, jest w raporcie oznaczone jako „nie sprawdzono”.

Ocena jest w pełni regułowa i deterministyczna. Każdy czynnik podnoszący wynik jest pokazany w swojej domenie z liczbą punktów i źródłem. Tekst raportu powstaje z szablonów – bez modeli językowych, a dane nie trafiają do dostawców AI. Wagi i punkty publikujemy na stronie Metodologia.

Raport oznacza takie źródło jako niesprawdzone, nie dolicza za nie punktów i zaleca ręczną weryfikację. Jeśli zawiedzie KRS, Biała Lista albo sprawdzenie sankcji, raportu nie wydajemy, a płatność zwracamy automatycznie.

Raport dostarcza fakty do EDD: beneficjentów z CRBR i wspólników z KRS, wynik screeningu sankcyjnego, dane finansowe i ocenę ryzyka. EDD wymaga dodatkowo udokumentowanych pytań do klienta i decyzji compliance – to robią Państwo.

0–20 niskie, 21–60 umiarkowane, 61–84 wysokie, 85–100 krytyczne. Niektóre ustalenia wyznaczają minimum: trafienie sankcyjne → co najmniej 85; upadłość, likwidacja, restrukturyzacja lub ostrzeżenie KNF → co najmniej 75; powiązanie sankcyjne lub kartoteka kryminalna → co najmniej 61; PEP lub RCA → co najmniej 21.

Tak – każde zamówienie to nowy raport ze stanem na dzień zamówienia. Porównania z poprzednim raportem nie robimy automatycznie.

AMLA to unijny Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy, utworzony rozporządzeniem (UE) 2024/1620. Rozporządzenie (UE) 2024/1624 (AMLR) z jednolitymi zasadami należytej staranności stosuje się od 10 lipca 2027 r.

Link do raportu jest ważny 7 dni; nowy wyślemy przez stronę Moje raporty. Obowiązek przechowywania dokumentacji przez 5 lat spoczywa na instytucji obowiązanej – zachowaj PDF we własnych aktach.

Pokazujemy dane każdego źródła z datą sprawdzenia i nie poprawiamy ich. Nie porównujemy automatycznie danych między rejestrami – rozbieżność warto wyjaśnić u kontrahenta.

Nie. Raport jest narzędziem wsparcia analitycznego – dostarcza ustaleń i scoringu. Decyzję o nawiązaniu lub odrzuceniu relacji podejmuje compliance officer. To zgodne z polskim AML i AMLA – odpowiedzialność za decyzję pozostaje po stronie instytucji obowiązanej.

Raport zawiera datę sprawdzenia, listę źródeł, wynik każdego z nich i czynniki punktacji ze źródłami. O jego wykorzystaniu jako dowodu decyduje Państwa procedura AML.

Serwery mamy w UE (Railway, Holandia). Korzystamy z podmiotów przetwarzających, także w USA (wysyłka e-mail, wyszukiwarka, analityka) – lista w Polityce prywatności. Wnioski o dostęp, sprostowanie lub usunięcie danych przyjmujemy pod adresem office@verifykator.pl.

Przechowujemy: e-mail z zamówienia, sprawdzany NIP, dane do faktury, czas i identyfikator zamówienia oraz wygenerowany raport. Surowe dane ze źródeł usuwamy po 30 dniach. Danych kart nie przechowujemy – płatności obsługuje Przelewy24. Korzystamy też z Google Analytics – szczegóły w Polityce cookies.

Połączenia są szyfrowane (HTTPS). Serwery w UE (Railway, Holandia).

Nie. Obecnie raporty zamawia się pojedynczo przez stronę.

39,36 zł brutto (32,00 zł netto + 7,36 zł VAT 23%). Bez abonamentu, bez ukrytych kosztów. Bezpłatne sprawdzenie nie wymaga płatności.

Płatności obsługuje Przelewy24: m.in. BLIK, szybkie przelewy bankowe i karty płatnicze. Verifykator nie przechowuje danych kart.

Tak. Dane do faktury (nazwa, NIP, adres) podają Państwo w formularzu zamówienia. Fakturę VAT wystawiamy na te dane i wysyłamy e-mailem. Wystawca: GPPL Sp. z o.o.

Najpierw sprawdź folder spam; nowy link do raportu wyślemy przez stronę Moje raporty. Jeśli raport się nie wygenerował, płatność zwracamy automatycznie przez Przelewy24. Kontakt: office@verifykator.pl.