Sprawdź kontrahenta, zanim wyślesz przedpłatę albo towar.
Sprawdź kontrahenta, zanim wyślesz przedpłatę albo towar.
Nowy dostawca, nowy odbiorca z odroczoną płatnością, przewoźnik z giełdy transportowej. Wpisz NIP: czy firma istnieje, kto nią rządzi, czy nie jest na liście sankcyjnej, czy nie upada i czy ma rachunek na białej liście.
- Sankcje: MSWiA, UE, OFAC
- Ostrzeżenia KNF
- Beneficjenci rzeczywiści (CRBR)
- Finanse i sprawozdania
- Upadłość, likwidacja, KRZ
- Status VAT i rachunki
- Publikacje prasowe
- Ocena ryzyka 0–100 i PDF
Zwrot pieniędzy, jeśli raport się nie wygeneruje
Dla firm: pierwsze 2 raporty bezpłatnie
Co wymaga prawo od zwykłej firmy
Hurtownia, producent, firma transportowa czy agencja nie są instytucjami obowiązanymi — ustawa AML nie każe im prowadzić procedury ani oceniać ryzyka klientów. Trzy obowiązki dotyczą jednak każdego przedsiębiorcy:
- Sankcje. Ustawa z 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę zakazuje udostępniania środków i zasobów osobom i podmiotom z listy MSWiA; do tego dochodzą rozporządzenia unijne. Zakaz dotyczy wszystkich, nie tylko banków — zapłata faktury firmie kontrolowanej przez osobę z listy to naruszenie, za które grozi kara administracyjna. Szczegóły: listy sankcyjne.
- Biała lista VAT. Przelew powyżej 15 000 zł na rachunek spoza wykazu oznacza utratę kosztu podatkowego i solidarną odpowiedzialność za VAT dostawcy, chyba że złożysz ZAW-NR w 7 dni albo zapłacisz w podzielonej płatności. Więcej: biała lista VAT.
- Należyta staranność w VAT. Odliczenie VAT można zakwestionować, jeśli firma „wiedziała lub powinna była wiedzieć”, że uczestniczy w oszustwie. Udokumentowane sprawdzenie kontrahenta przed transakcją to podstawowa linia obrony. Zobacz: należyta staranność.
Reszta to nie przepisy, tylko zdrowy rozsądek: przedpłata do spółki założonej dwa miesiące temu nie wraca, a towar wydany przewoźnikowi z wymyśloną firmą znika razem z nim.
Kto co sprawdza w typowej firmie.
Księgowa — biała lista
Przed przelewem sprawdza rachunek w wykazie, bo tego wymaga ustawa o VAT. Na tym kończy.
Handlowiec — KRS
Czasem zerka do KRS, żeby sprawdzić, czy spółka istnieje i kto podpisuje. Wspólników nie czyta.
Nikt — CRBR, sankcje, KRZ
Beneficjentów, list sankcyjnych i postępowań upadłościowych nie sprawdza nikt, bo to „nie nasz obowiązek”.
Efekt
Przedpłata 40 000 zł idzie do firmy założonej dwa miesiące temu, z kapitałem 5 000 zł i stroną sprzed trzech tygodni.
Pięć sygnałów firmy-słupa w jednym miejscu.
Żaden z nich sam nie przesądza. Trzy naraz — tak.
Co daje raport firmie
- Bezpłatne sprawdzenie podstawowe — KRS, biała lista, REGON i VIES bez konta: NIP i e-mail. To wystarczy na pytanie „czy firma istnieje i czy ma rachunek w wykazie”.
- Pełny raport za 39,36 zł — 18 źródeł: beneficjenci z CRBR i wspólnicy z KRS, listy sankcyjne (OpenSanctions z listą MSWiA, lista UE, OFAC SDN), ostrzeżenia KNF, sprawozdania finansowe, MSiG i KRZ, UOKiK, BDO, prasa, wiek domeny. Zwykle w minutę, maksymalnie w trzy.
- Ocena 0–100 i rekomendacja — wynik w pięciu domenach z punktami za każdy sygnał; raport proponuje poziom ostrożności i czynności: przedpłata, limit kupiecki, płatność po dostawie albo odmowa. Reguły są deterministyczne — metodologia. Decyzja należy do Ciebie.
- PDF z identyfikatorem i stempelem czasu — dowód należytej staranności na wypadek kontroli skarbowej lub sporu z ubezpieczycielem należności.
- Pakiet dla działu zakupów — 5 raportów za 98,40 zł (19,68 zł za raport) albo 20 za 298,89 zł, bez terminu ważności; firmy dostają pierwsze 2 raporty gratis na stronie /dla-firm.
Przykład z giełdy transportowej
Przewoźnik oferuje stawkę 20% poniżej rynku na ładunek elektroniki za 180 000 zł. Spedytor wpisuje NIP.
| Domena | Sygnał | Punkty |
|---|---|---|
| I Identyfikacja | Spółka zarejestrowana przed 3 miesiącami, kapitał 5 000 zł | +25 |
| I Identyfikacja | Brak w wykazie podatników VAT | +20 |
| II Struktura i UBO | Brak zgłoszenia w CRBR | +15 |
| V Reputacja | Domena strony zarejestrowana przed miesiącem | +12 |
Wynik: 72/100. Rekomendacja: nie wydawać towaru; jeśli współpraca mimo to — tylko z ubezpieczeniem i po weryfikacji licencji przewoźnika u źródła. Koszt sprawdzenia: 39,36 zł. Koszt braku sprawdzenia: ładunek.
Czego raport nie pokaże
Długów handlowych z BIG i KRD — raport pokazuje postępowania z KRZ i MSiG, nie zaległości wobec innych firm. Spółek zagranicznych — poza ważnością numeru VAT-UE w VIES. Osób fizycznych jako kontrahentów — raport działa po NIP firmy. Alerty o zmianach u kontrahenta są w planach; dziś powtórne sprawdzenie to kolejny raport.
Stan prawny: październik 2026. Materiał informacyjny, nie stanowi porady prawnej.
Jeden raport albo pakiet 5 — dla działu zakupów.
KRS, białą listę, REGON i VIES sprawdzasz bezpłatnie. Właścicieli, sankcje, finanse, KRZ i ocenę zawiera pełny raport za 39,36 zł; pakiet 5 — 98,40 zł (19,68 zł za raport), bez terminu ważności. Pakiety: /pakiety.
Pytania firm o weryfikację kontrahenta.
Sprawdź kontrahenta po NIP.
Rejestry, właściciele, sankcje, KRZ, finanse i ocena 0–100 — zanim wyślesz przedpłatę albo towar. Podstawowe dane za darmo, pełny raport do 3 minut.