Sankcje i PEP — procedura, która wytrzyma kontrolę.
Sankcje i PEP — procedura, która wytrzyma kontrolę.
Dwa różne obowiązki: sankcje dotyczą każdego przedsiębiorcy i oznaczają zakaz; PEP dotyczy instytucji obowiązanych i oznacza wzmożone środki. Oto jak je połączyć w jeden proces.
- Sankcje: MSWiA, UE, OFAC
- Ostrzeżenia KNF
- Beneficjenci rzeczywiści (CRBR)
- Finanse i sprawozdania
- Upadłość, likwidacja, KRZ
- Status VAT i rachunki
- Publikacje prasowe
- Ocena ryzyka 0–100 i PDF
Zwrot pieniędzy, jeśli raport się nie wygeneruje
Dla firm: pierwsze 2 raporty bezpłatnie
Co mówi prawo
Sankcje. Rozporządzenia UE i ustawa z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę nakładają środki ograniczające: zamrożenie środków finansowych i zasobów gospodarczych oraz zakaz ich udostępniania osobom i podmiotom z list — unijnych i krajowej listy prowadzonej przez MSWiA. Obowiązek dotyczy każdego przedsiębiorcy, nie tylko instytucji obowiązanych, a naruszenie zagrożone jest karą pieniężną do 20 000 000 zł. Ustawa AML dodatkowo wymaga od instytucji obowiązanych stosowania szczególnych środków ograniczających (art. 117–118).
PEP. Osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne to m.in. szef państwa, minister, poseł, sędzia sądu najwyższego, ambasador, członek organu zarządzającego przedsiębiorstwa państwowego (art. 2 ust. 2 pkt 11). Wobec klienta będącego PEP instytucja obowiązana: uzyskuje zgodę kadry kierowniczej wyższego szczebla na nawiązanie relacji, ustala źródło majątku i źródło środków oraz stosuje wzmożone bieżące monitorowanie (art. 46 ust. 2). Te same zasady dotyczą członków rodziny PEP i osób znanych jako bliscy współpracownicy — RCA (art. 46 ust. 6). Status ustala się w oparciu o procedury oparte na ryzyku, w tym oświadczenie klienta składane pod rygorem odpowiedzialności karnej (art. 46 ust. 1). Trafienie na PEP to obowiązek stosowania wzmożonych środków (art. 43 ust. 2), nie zakaz.
Kogo sprawdzać. Oba obowiązki dotyczą nie tylko klienta, ale i osób, przez które działa albo które go kontrolują: członków zarządu, prokurentów, wspólników i beneficjentów rzeczywistych. Przy sankcjach dochodzi jeszcze podmiot kontrolowany — spółka, w której osoba z listy ma ponad 50% albo decydujący wpływ, podlega tym samym ograniczeniom, choć sama na liście nie figuruje.
Teksty: ustawa AML, ustawa sankcyjna.
Sześć kroków od listy osób do zapisu w teczce.
Ustal osoby
Zarząd, prokurenci, wspólnicy, beneficjenci rzeczywiści — z KRS i CRBR. Sprawdzasz firmę i każdą z tych osób; sankcje obejmują też podmioty kontrolowane przez osoby z list.
Sprawdź każdą na listach
Lista MSWiA, skonsolidowana lista UE, OFAC SDN, ostrzeżenia KNF. Szukaj z wariantami pisowni i transliteracji: Aleksandr/Alexander/Александр, nazwiska żeńskie, drugie imiona.
Oceń trafienie
Zbieżność nazwiska to jeszcze nie identyfikacja. Porównaj datę urodzenia, obywatelstwo, kraj, funkcję. Zapisz, dlaczego uznałeś trafienie za prawdziwe albo fałszywe.
Reaguj
Trafienie sankcyjne: wstrzymaj transakcję, zamroź aktywa, zawiadom GIIF i właściwy organ — bez informowania klienta. Trafienie PEP: zgoda kierownictwa, źródło majątku, wzmożone środki.
Zapisz wersję listy i datę
Każde sprawdzenie: która lista, w jakiej wersji lub z jaką datą, kto sprawdzał, wynik. Bez tego nie udowodnisz, że osoba nie była na liście w dniu sprawdzenia.
Powtarzaj
Listy zmieniają się co kilka dni. Częstotliwość ponownego sprawdzenia zależy od poziomu ryzyka klienta; przy EDD — bardzo często.
Pięć błędów, które unieważniają screening.
Każdy z nich oznacza, że sprawdzenie formalnie było — a dowodu nie ma.
Jak pomaga raport
Raport AMLA sprawdza firmę i każdą ustaloną osobę — zarząd, prokurentów, wspólników, beneficjentów z CRBR — w OpenSanctions (w tym lista MSWiA), skonsolidowanej liście UE, OFAC SDN i ostrzeżeniach KNF. Każde trafienie pokazuje stopień dopasowania, porównywane cechy i datę pobrania listy, a cały wynik trafia do domeny „Sankcje i PEP” z punktami i źródłem. Instytucje obowiązane po złożeniu oświadczenia przy zamówieniu widzą też status PEP i RCA.
PDF ma identyfikator i stempel czasu — to zapis z kroku 5. Krok 6 wykonujesz, zamawiając raport ponownie: nowy raport pokazuje stan list na dzień sprawdzenia. Abonament z alertami o zmianach jest w planach. Osób, których dane KRS udostępnia w formie zamaskowanej, nie sprawdzamy automatycznie — raport to zaznacza.
Zobacz też: listy sankcyjne — które obowiązują, screening sankcyjny, monitoring kontrahentów. Zasady punktacji: metodologia.
Stan prawny: październik 2026. Materiał informacyjny, nie stanowi porady prawnej.
Sankcje, PEP i ostrzeżenia KNF są w pełnym raporcie.
Bezpłatne sprawdzenie obejmuje rejestry. Screening firmy i każdej osoby na listach sankcyjnych oraz status PEP i RCA zawiera raport AMLA.
Pytania o sankcje i PEP.
Sprawdź kontrahenta na listach.
Firma i każda osoba — MSWiA, UE, OFAC SDN, KNF — z datą pobrania listy i stemplem czasu, do 3 minut.