Raport AMLA dla instytucji obowiązanej — 18 źródeł, 5 domen oceny, każde ustalenie ze źródłem.
Raport AMLA dla instytucji obowiązanej — 18 źródeł, 5 domen oceny, każde ustalenie ze źródłem.
Verifycator przygotowuje uporządkowany raport należytej staranności o polskiej firmie: 18 źródeł odpytywanych przy każdym zamówieniu, ocena 0–100 w pięciu domenach z listą czynników i punktów, zalecane dalsze czynności. Bez modeli AI — te same dane zawsze dają ten sam wynik. PDF na e-mail.
AMLA 2027 — co się zmienia
Od 10 lipca 2027 r. stosuje się rozporządzenie (UE) 2024/1624. Wprowadza jednolite w całej Unii zasady należytej staranności wobec klientów, rozszerza krąg instytucji obowiązanych i wymaga przechowywania dokumentacji przez 5 lat. Raport Verifycator możesz dołączyć do tej dokumentacji — PDF zapisujesz u siebie.
Pięć domen oceny AMLA
Każda domena ma wynik 0–100 i własną wagę w ocenie łącznej.
Co widzisz w raporcie
- wynik 0–100 każdej domeny i ocenę łączną,
- reguły nadrzędne — np. trafienie sankcyjne zawsze daje co najmniej 85,
- każdy czynnik punktacji z opisem, źródłem i liczbą punktów,
- liczbę źródeł, które odpowiedziały w każdej domenie; źródło bez odpowiedzi jest oznaczone jako niesprawdzone,
- zalecane dalsze czynności — np. zawiadomienie GIIF, wzmożona należyta staranność, prośba o dane finansowe.
Metodologia — reguły, nie AI
Ocena powstaje z publicznie opisanych reguł, bez modeli językowych i uczenia maszynowego. Te same dane zawsze dają ten sam wynik, a na pytanie „skąd ta ocena?" odpowiada lista czynników w samym raporcie. Wagi, progi i punkty każdej reguły — w metodologii.
Dla kogo
Dla instytucji obowiązanych i wszystkich, którzy weryfikują kontrahentów: biur rachunkowych, kancelarii, pośredników w obrocie nieruchomościami, firm leasingowych, kantorów, instytucji płatniczych, działów zakupów i compliance.
Kiedy raport wystarcza, a kiedy potrzebna jest wzmożona weryfikacja (EDD)
Przy ocenie 0–20 standardowa weryfikacja zwykle wystarcza. Od oceny 61 raport wskazuje wzmożoną należytą staranność: dodatkowe pytania do kontrahenta, np. o strukturę własności, źródło środków i cel współpracy. Decyzję zawsze podejmuje osoba odpowiedzialna za AML.
Przykładowe raporty
Nazwiska osób fizycznych są w przykładach zakryte.
Zobacz też
Jeden raport, jedna cena.
Bez abonamentu i bez umowy. Płacisz 39,36 zł brutto za każdy zamówiony raport.
Pytania od compliance.
Zamów raport AMLA o kontrahencie.
18 źródeł, 5 domen, każde ustalenie ze źródłem — PDF na e-mail do 3 minut.