Infrastruktura danych
Osiemnaście źródeł. Jeden raport.
Każdy raport odpytuje źródła w chwili zamówienia: rejestry państwowe, listy sankcyjne, dane finansowe i prasę. Listy UE i OFAC odświeżamy co 12 godzin, listę KNF raz na dobę, a CRBR pochodzi z naszej kopii rejestru.
18
Źródeł (spółki)
4
Kategorie
≤ 3 min
Czas raportu
12 h
Odświeżanie list UE/OFAC
Rejestry7 źródeł
Rejestry publiczne, które ustalają, kim jest firma: tożsamość prawna, status VAT, beneficjenci rzeczywiści i składanie sprawozdań.
KRSAktywne
Krajowy Rejestr Sądowy
Podstawowe źródło tożsamości spółek: nazwa, forma prawna, adres, status wpisu, wspólnicy i kapitał zakładowy.
→Nazwa, forma prawna, data wpisu
→Adres siedziby, poprzednie nazwy
→Wspólnicy i kapitał zakładowy
→Status wpisu
Prowadzi: Ministerstwo Sprawiedliwości (API KRS)
CEIDGAktywne
Centralna Ewidencja i Informacja o Działalności Gospodarczej
Rejestr jednoosobowych działalności. Ustalamy, czy NIP należy do przedsiębiorcy z CEIDG, i pobieramy jego status.
→Status wpisu (aktywny, zawieszony, wykreślony)
→Kody PKD
→Upadłość przedsiębiorcy
Prowadzi: Ministerstwo Rozwoju i Technologii
GUS REGONAktywne
Rejestr REGON (GUS)
Krajowy rejestr podmiotów gospodarki narodowej.
→Numer REGON
→Główny kod PKD
→Przedział zatrudnienia, data rejestracji
Prowadzi: Główny Urząd Statystyczny
CRBRAktywne
Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych
Beneficjenci rzeczywiści zgłoszeni przez spółkę. Korzystamy z własnej kopii rejestru (data stanu w raporcie) i pytamy CRBR na żywo, gdy kopia nie zawiera spółki lub jej beneficjentów.
→Imię, nazwisko, obywatelstwo, kraj zamieszkania UBO
→Sposób sprawowania kontroli
→Brak zgłoszenia mimo obowiązku: +35 pkt
Prowadzi: Ministerstwo Finansów
Biała ListaAktywne
Wykaz podatników VAT
Wykaz podatników VAT Ministerstwa Finansów wraz ze zgłoszonymi rachunkami.
→Status VAT: czynny, zwolniony, niezarejestrowany
→Rachunki bankowe zgłoszone do MF
→Data i podstawa wykreślenia
Prowadzi: Ministerstwo Finansów
EU VIESAktywne
VAT Information Exchange System
Potwierdza, czy polski numer VAT jest ważny w transakcjach wewnątrzwspólnotowych.
→Ważność numeru VAT-UE
Prowadzi: Komisja Europejska
e-SprawozdaniaAktywne
Repozytorium Dokumentów Finansowych (KRS)
Sprawdzamy, czy i kiedy spółka złożyła sprawozdanie finansowe.
→Fakt złożenia sprawozdania
→Ostatni rok sprawozdawczy
→Brak sprawozdania ponad 90 dni po terminie: +20 pkt
Prowadzi: Ministerstwo Sprawiedliwości
Postępowania, nadzór i finanse5 źródeł
Wpisy o niewypłacalności, listy i decyzje organów nadzoru oraz liczby ze sprawozdań — podstawa domeny finansowej.
MSiG / KRSAktywne
Postępowania w KRS (dział 6)
Upadłość, likwidacja i restrukturyzacja wpisane w KRS.
→Upadłość: +60 pkt, ocena co najmniej 75
→Likwidacja lub restrukturyzacja: +40 pkt, ocena co najmniej 75
Prowadzi: Ministerstwo Sprawiedliwości
KNFAktywne
Lista ostrzeżeń publicznych KNF
Podmioty z listy ostrzeżeń publicznych Komisji Nadzoru Finansowego.
→Dopasowanie po nazwie oraz NIP, KRS lub REGON
→Lista odświeżana raz na dobę
→Wpis: +80 pkt, ocena co najmniej 75
Prowadzi: Komisja Nadzoru Finansowego
UOKiKAktywne
Decyzje Prezesa UOKiK
Kary nałożone na firmę przez Prezesa UOKiK.
→Kara z ostatnich 2 lat: +30 pkt, starsza: +15
Prowadzi: Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów
BDOAktywne
Rejestr BDO
Sprawdzamy wpis firm, których działalność (PKD) wymaga rejestracji w BDO.
→Status wpisu w BDO
Prowadzi: Ministerstwo Klimatu i Środowiska
BizRaportAktywne
Dane ze sprawozdań finansowych (BizRaport)
Komercyjny dostawca danych: liczby ze sprawozdań, terminy ich złożenia oraz ogłoszenia MSiG i KRZ.
→Przychody, wynik netto, kapitał własny (ostatni rok)
→Data złożenia a ustawowy termin
→Ogłoszenia MSiG i KRZ
Dostawca: BizRaport
Domena IV
Profil finansowy, wyjaśniony.
Upadłość, likwidacja i restrukturyzacja z KRS, ogłoszenia KRZ i liczby z ostatniego sprawozdania.
Dane finansoweBizRaport · ostatni rok
NiewypłacalnośćKRS dział 6 · KRZ
Status VATBiała Lista + VIES
Sankcje3 źródła
Sprawdzamy firmę i każdego z jej właścicieli. Trafienie sankcyjne podnosi wynik do co najmniej 85, powiązanie sankcyjne lub kartoteka kryminalna do co najmniej 61, PEP lub RCA do co najmniej 21. Źródło bez odpowiedzi oznaczamy jako niesprawdzone.
OpenSanctionsAktywne
OpenSanctions — zbiór list sankcyjnych
Listy sankcyjne wielu jurysdykcji, w tym polska lista MSWiA, z oznaczeniami PEP i RCA.
→Dopasowanie firm i osób (wynik ≥ 0,7)
→Polska lista sankcyjna MSWiA
→Oznaczenia PEP, RCA i powiązań sankcyjnych
Dostawca: OpenSanctions
Sankcje UEAktywne
Skonsolidowana lista sankcji finansowych UE
Unijna lista osób i podmiotów objętych środkami ograniczającymi.
→Zgodność nazwy co najmniej 80%
→Pobierana co 12 godzin
Publikuje: Komisja Europejska
OFAC SDNAktywne
US Treasury OFAC — Specially Designated Nationals
Lista SDN Departamentu Skarbu USA.
→Wpisy SDN i aliasy
→Pobierana co 12 godzin
Publikuje: Departament Skarbu USA (OFAC)
OSINT3 źródła
Otwarte źródła uzupełniające rejestry: publikacje prasowe, wiek domeny i rejestracja w e-fakturowaniu.
Google NewsAktywne
Publikacje prasowe (Google przez Serper.dev)
Wyszukiwanie w Google po polsku: nazwa firmy, jej właściciele i słowa kluczowe (np. prokuratura, upadłość).
→Negatywne publikacje: 1–3 → +15, 4–9 → +30, 10+ → +50
→Doniesienia o postępowaniu prokuratorskim: +40
→Fora i media społecznościowe: do ręcznej weryfikacji, bez punktów
Dostawca: Serper.dev (USA)
RDAPAktywne
Dane rejestracyjne domeny
Sprawdzamy wiek domeny internetowej firmy.
→Domena młodsza niż 90 dni: +20 pkt
Protokół RDAP · rejestry domen
PEPPOLAktywne
Katalog e-fakturowania PEPPOL
Czy firma jest zarejestrowana w katalogu PEPPOL — informacyjnie, bez punktów.
→Rejestracja w katalogu PEPPOL
Źródło: PEPPOL Directory
Domena V
Sygnały z otwartych źródeł, uporządkowane.
Publikacje liczymy według reguł, bez oceny przez model.
WyszukiwanieGoogle, po polsku
Punkty1–3: +15 · 4–9: +30 · 10+: +50
Fora, media społecznościowetylko do ręcznej weryfikacji
Metodologia
Regułowo. W pełni wyjaśnialnie.
Każdy wynik pochodzi ze stałego zestawu reguł, a nie z modelu uczenia maszynowego. Każdy czynnik podnoszący wynik ma wskazane źródło i liczbę punktów.
Wagi, progi i punkty każdej reguły publikujemy na stronie Metodologia.
Jak powstaje raport
01
NIP i płatnośćWalidacja NIP, bezpłatne dane z 4 rejestrów, płatność Przelewy24.
02
Faza 1KRS, Biała Lista i CRBR: tożsamość, status VAT, beneficjenci.
03
Faza 2Pozostałe źródła równolegle: sankcje, finanse, postępowania, prasa.
04
Ocena i PDFReguły w pięciu domenach, raport PDF na e-mail i widok online.
Zobacz te źródła w działaniu.
Wpisz NIP – pełny raport z 18 źródeł trafia na Twój e-mail w ciągu 3 minut.
Raport AMLA · 39,36 zł brutto · Przelewy24 · PDF do 3 min