§ Infrastruktura danych

Osiemnaście źródeł. Odpytywanych na żywo, za każdym razem.

Każdy raport odpytuje wszystkie 18 źródeł równolegle – rejestry państwowe, listy sankcyjne UE, sprawozdania finansowe, OSINT. Bez cache. Bez skrótów.

Łączna liczba źródeł

Kategorie

~3 min

Równoległy run

Live

Wyłącznie dane bieżące

Rejestry państwowe6 sources

Oficjalne polskie rejestry publiczne prowadzone przez instytucje państwowe. To one stanowią prawny kręgosłup tożsamości w każdym raporcie – fakty, nie szacunki.

KRSLive

Krajowy Rejestr Sądowy

Definitywne źródło tożsamości spółki: forma prawna, adres siedziby, zarząd, kapitał zakładowy i historia wpisów. Jeśli potrzebujesz raportu KRS online dla danego NIP-u – to ten zasób.

→Nazwa, forma prawna, data rejestracji

→Adres siedziby i wszystkie zmiany

→Członkowie zarządu i prokurenci

→Kapitał zakładowy, status sądowy

Podstawa prawna: ustawa o KRS z 20 sierpnia 1997 r. · Ministerstwo Sprawiedliwości

GUS REGONLive

Rejestr Gospodarki Narodowej

Krajowy rejestr statystyczny prowadzony przez GUS. Sprawdzanie firmy po REGON-ie daje dostęp do kodów PKD i klasyfikacji regionalnej każdego zarejestrowanego podmiotu w Polsce.

→Identyfikator REGON

→Kody PKD / NACE

→Typ jednostki, województwo, klasa zatrudnienia

Podstawa prawna: ustawa z 29 czerwca 1995 r. o statystyce publicznej · GUS

CEIDGLive

Centralna Ewidencja i Informacja o Działalności Gospodarczej

Rejestr jednoosobowych działalności. Sprawdzanie firmy po NIP-ie CEIDG ustala, czy NIP należy do osoby fizycznej prowadzącej działalność, a nie do osoby prawnej.

→Status rejestracji JDG

→Kody działalności i nazwy handlowe

→Flagi zawieszenia lub wykreślenia

Podstawa prawna: ustawa z 6 marca 2018 r. – Konstytucja Biznesu

CRBRLive

Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych

Polski rejestr beneficjentów rzeczywistych – obowiązkowe ujawnienie UBO posiadających ponad 25% udziałów lub kontroli. Kluczowe źródło Domeny II AMLA.

→Imię, nazwisko, PESEL, obywatelstwo UBO

→Procent udziałów i typ kontroli

→Głębokość łańcucha własności

→Flagi zagranicznych udziałowców

Podstawa prawna: ustawa AML z 1 marca 2018 r. art. 55–71 · Ministerstwo Finansów

RPBDLive

Rejestr Podmiotów Doradczych

Rejestr podmiotów prowadzących działalność doradczą i regulowanych pośredników biznesowych. Wykorzystywany do potwierdzenia statusu licencji zawodowych istotnych dla części instytucji obowiązanych w ramach AML.

→Status licencji i kategoria zawodowa

→Odniesienia do organu nadzorczego

Podstawa prawna: ustawa o doradztwie podatkowym · Ministerstwo Finansów

KNFLive

Komisja Nadzoru Finansowego

Sprawdzamy, czy firma posiada licencję na regulowane usługi finansowe, jest na liście ostrzeżeń lub była objęta sankcją nadzorczą.

→Status licencji KNF

→Lista ostrzeżeń (podmioty bez zezwolenia)

→Historia sankcji nadzorczych

Podstawa prawna: ustawa z 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym

Podatki i finanse4 sources

Status podatkowy, ważność VAT, sprawozdania finansowe i kontrola niewypłacalności. Te źródła weryfikują substancję ekonomiczną i kondycję finansową – krytyczne dla Domeny IV AMLA.

Biała ListaLive

Wykaz podatników VAT (MF)

Wykaz Ministerstwa Finansów czynnych podatników VAT. Sprawdź NIP VAT – także rachunek zgłoszony przez podatnika. Brak na liście to istotna czerwona flaga.

→Status: czynny / niezarejestrowany / brak w wykazie

→Numery rachunków bankowych (IBAN)

→Data wykreślenia / przywrócenia, jeśli dotyczy

Podstawa prawna: art. 96b ustawy o VAT · Ministerstwo Finansów

EU VIESLive

VAT Information Exchange System

Usługa Komisji Europejskiej. VIES sprawdź NIP – czy polski NIP-VAT jest ważny do transakcji wewnątrzwspólnotowych.

→Ważność rejestracji VAT-UE

→Możliwość transakcji transgranicznych

Podstawa prawna: rozporządzenie Rady UE 904/2010 · Komisja Europejska

e-SprawozdaniaLive

Repozytorium Dokumentów Finansowych (KRS)

Pobierz sprawozdanie finansowe KRS – automatycznie, ze źródła. Roczne sprawozdania spółek kapitałowych są tu publicznie dostępne. Wykorzystywane do oceny trendów przychodów, rentowności i terminowości złożenia.

→Roczne przychody i zysk netto (3 ostatnie lata)

→Flagi zmian rok do roku

→Terminowość złożenia (opóźnienie = flaga)

Podstawa prawna: ustawa z 29 września 1994 r. o rachunkowości · KRS

IMSiGLive

Internet Monitor Sądowy i Gospodarczy

Oficjalny monitor postępowań upadłościowych. Wszystkie ogłoszenia o upadłości w Polsce trafiają tutaj – odpowiedź na pytanie „jak sprawdzić, czy firma nie jest w upadłości”.

→Aktywne postępowania upadłościowe

→Wpisy historyczne (postępowania zamknięte)

→Data ogłoszenia i sygnatura sprawy

Podstawa prawna: Prawo upadłościowe z 28 lutego 2003 r. · Ministerstwo Sprawiedliwości

§ Domena IV

Substancja ekonomiczna, wyjaśniona.

Razem te źródła rekonstruują wypłacalność, trend przychodów i sygnały ryzyka – bazę dowodową Domeny IV w teczce AMLA.

Sprawozdania finansowee-Sprawozdania · 3 lata

Pokrycie niewypłacalnościIMSiG

VAT + ważność UEBiała Lista + VIES

Sankcje i PEP4 sources

Globalne listy sankcyjne i bazy osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne. Pełen skan w każdym raporcie – bez kontroli częściowych. Dopasowanie w którymkolwiek źródle podnosi flagę wysokiego ryzyka.

OpenSanctionsLive

OpenSanctions.org – globalna baza

Otwarty agregator 250+ list sankcyjnych, PEP i watchlist (UN, UE, OFAC, OFSI, krajowe). Dzienna aktualizacja.

→250+ list sankcyjnych globalnie

→Dopasowanie podmiotów, osób i statków

→Codzienne odświeżanie – dopasowanie po nazwie i aliasach

Podstawa: OpenSanctions.org · aktualizacja dzienna

Sankcje UELive

EEAS – lista skonsolidowana

Skonsolidowana lista środków ograniczających UE – autorytatywne źródło dla obowiązków compliance w jurysdykcji UE.

→Zamrożenie aktywów

→Zakaz podróży i ograniczenia transakcji

→Odniesienie do rozporządzenia Rady UE per wpis

Podstawa: rozporządzenie Rady UE · EEAS / Dz.U. UE

OFAC SDNLive

US Treasury OFAC – Specially Designated Nationals

Lista SDN US Treasury OFAC – globalnie najczęściej referowana. Włączona ze względu na ekspozycję wielu polskich podmiotów na USD i partnerów amerykańskich.

→Wpisy SDN i aliasy

→Programy sankcji sektorowych (SSI/CAPTA)

→Numer sprawy OFAC i data wpisu

Podstawa: IEEPA / TWEA / UNPA · US Treasury OFAC

Listy PEPLive

Politically Exposed Persons

Zagregowane listy obecnych i byłych wysokich urzędników publicznych, członków najbliższej rodziny i znanych bliskich współpracowników – w jurysdykcjach UE i poza nią.

→Obecni i byli urzędnicy publiczni

→Najbliższa rodzina i bliscy współpracownicy

→Klasyfikacja jurysdykcyjna

Podstawa: AMLA art. 24 · standardy FATF

OSINT i inteligencja webowa3 sources

Wywiad źródeł otwartych i obecność cyfrowa. Te źródła uzupełniają dane rejestrowe wskaźnikami z realnego świata – negatywną prasą, śladem cyfrowym i spójnością domeny.

Web IntelligenceLive

Wywiad webowy – skan mediów

Strukturalny skan zaindeksowanych źródeł informacyjnych, komunikatów prasowych i baz publicznych pod kątem wzmianek o spółce i kluczowych osobach.

→Skan zaindeksowanych źródeł

→Komunikaty prasowe i bazy publiczne

→Wzmianki o spółce i kluczowych osobach

Podstawa: publicznie dostępne źródła OSINT

RDAP / WHOISLive

Dane rejestracyjne domeny

Protokół RDAP ICANN – strukturalny następca WHOIS. Sprawdzamy, czy domena firmy odpowiada tożsamości w KRS i czy data rejestracji jest spójna z deklarowanym rozpoczęciem działalności.

→Wiek domeny i historia rejestracji

→Spójność z danymi z KRS

→Flaga „młodej domeny” (< 6 miesięcy)

Podstawa: protokół RDAP ICANN · standardy IANA

Adverse MediaLive

Negatywna prasa

Ukierunkowany przegląd zarzutów oszustwa, postępowań karnych, kar regulacyjnych i wyroków sądowych. Skupienie na źródłach polskich i unijnych (PL · EN · DE · CZ).

→Zarzuty oszustwa i postępowania karne

→Kary regulacyjne i wyroki sądowe

→Skan źródeł PL · EN · DE · CZ

Podstawa: agregacja publicznych źródeł prasowych

§ Domain V

Real-world signals, structured.

OSINT sources turn scattered press mentions and digital traces into a deterministic reputation score for Domain V of the AMLA dossier — rule-based, not ML.

Media scan windowLast 36 months

Languages coveredPL · EN · DE · CZ

Domain verificationRDAP + WHOIS

§ Scoring Methodology

Rule-based. Fully explainable.

Every risk score in the dossier is derived from a deterministic ruleset — not a machine-learning model. Each point deduction is linked to a specific finding from a named source and a named rule. Your auditor can trace every score back to its origin.

This is a deliberate design choice aligned with AMLA's explainability requirements (art. 20). No black-box outputs on the scoring path.

How a report is built

NIP submittedKRS is queried first to confirm the entity exists and resolve its full legal identity.

Parallel queryAll 18 sources fire simultaneously. Results are normalised and cross-referenced.

Rule evaluationEach finding is evaluated against the AMLA domain ruleset. Deductions are applied deterministically.

Dossier compiledFindings, scores, and citations are assembled into the structured PDF and web-view report.

Zobacz te źródła w działaniu.

Wpisz NIP – pełen raport korzystający ze wszystkich 18 źródeł trafia do skrzynki w czasie poniżej 3 minut.

Zamów raport →Wróć na stronę główną

Full AMLA report · 39.36 PLN (incl. VAT) · Przelewy24 · PDF delivered in ~3 min