Źródła danych
§ Infrastruktura danych
Osiemnaście źródeł. Odpytywanych na żywo, za każdym razem.
Każdy raport odpytuje wszystkie 18 źródeł równolegle – rejestry państwowe, listy sankcyjne UE, sprawozdania finansowe, OSINT. Bez cache. Bez skrótów.
18
Łączna liczba źródeł
4
Kategorie
~3 min
Równoległy run
Live
Wyłącznie dane bieżące
Rejestry państwowe6 sources
Oficjalne polskie rejestry publiczne prowadzone przez instytucje państwowe. To one stanowią prawny kręgosłup tożsamości w każdym raporcie – fakty, nie szacunki.
KRSLive
Krajowy Rejestr Sądowy
Definitywne źródło tożsamości spółki: forma prawna, adres siedziby, zarząd, kapitał zakładowy i historia wpisów. Jeśli potrzebujesz raportu KRS online dla danego NIP-u – to ten zasób.
→Nazwa, forma prawna, data rejestracji
→Adres siedziby i wszystkie zmiany
→Członkowie zarządu i prokurenci
→Kapitał zakładowy, status sądowy
Podstawa prawna: ustawa o KRS z 20 sierpnia 1997 r. · Ministerstwo Sprawiedliwości
GUS REGONLive
Rejestr Gospodarki Narodowej
Krajowy rejestr statystyczny prowadzony przez GUS. Sprawdzanie firmy po REGON-ie daje dostęp do kodów PKD i klasyfikacji regionalnej każdego zarejestrowanego podmiotu w Polsce.
→Identyfikator REGON
→Kody PKD / NACE
→Typ jednostki, województwo, klasa zatrudnienia
Podstawa prawna: ustawa z 29 czerwca 1995 r. o statystyce publicznej · GUS
CEIDGLive
Centralna Ewidencja i Informacja o Działalności Gospodarczej
Rejestr jednoosobowych działalności. Sprawdzanie firmy po NIP-ie CEIDG ustala, czy NIP należy do osoby fizycznej prowadzącej działalność, a nie do osoby prawnej.
→Status rejestracji JDG
→Kody działalności i nazwy handlowe
→Flagi zawieszenia lub wykreślenia
Podstawa prawna: ustawa z 6 marca 2018 r. – Konstytucja Biznesu
CRBRLive
Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych
Polski rejestr beneficjentów rzeczywistych – obowiązkowe ujawnienie UBO posiadających ponad 25% udziałów lub kontroli. Kluczowe źródło Domeny II AMLA.
→Imię, nazwisko, PESEL, obywatelstwo UBO
→Procent udziałów i typ kontroli
→Głębokość łańcucha własności
→Flagi zagranicznych udziałowców
Podstawa prawna: ustawa AML z 1 marca 2018 r. art. 55–71 · Ministerstwo Finansów
RPBDLive
Rejestr Podmiotów Doradczych
Rejestr podmiotów prowadzących działalność doradczą i regulowanych pośredników biznesowych. Wykorzystywany do potwierdzenia statusu licencji zawodowych istotnych dla części instytucji obowiązanych w ramach AML.
→Status licencji i kategoria zawodowa
→Odniesienia do organu nadzorczego
Podstawa prawna: ustawa o doradztwie podatkowym · Ministerstwo Finansów
KNFLive
Komisja Nadzoru Finansowego
Sprawdzamy, czy firma posiada licencję na regulowane usługi finansowe, jest na liście ostrzeżeń lub była objęta sankcją nadzorczą.
→Status licencji KNF
→Lista ostrzeżeń (podmioty bez zezwolenia)
→Historia sankcji nadzorczych
Podstawa prawna: ustawa z 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym
Podatki i finanse4 sources
Status podatkowy, ważność VAT, sprawozdania finansowe i kontrola niewypłacalności. Te źródła weryfikują substancję ekonomiczną i kondycję finansową – krytyczne dla Domeny IV AMLA.
Biała ListaLive
Wykaz podatników VAT (MF)
Wykaz Ministerstwa Finansów czynnych podatników VAT. Sprawdź NIP VAT – także rachunek zgłoszony przez podatnika. Brak na liście to istotna czerwona flaga.
→Status: czynny / niezarejestrowany / brak w wykazie
→Numery rachunków bankowych (IBAN)
→Data wykreślenia / przywrócenia, jeśli dotyczy
Podstawa prawna: art. 96b ustawy o VAT · Ministerstwo Finansów
EU VIESLive
VAT Information Exchange System
Usługa Komisji Europejskiej. VIES sprawdź NIP – czy polski NIP-VAT jest ważny do transakcji wewnątrzwspólnotowych.
→Ważność rejestracji VAT-UE
→Możliwość transakcji transgranicznych
Podstawa prawna: rozporządzenie Rady UE 904/2010 · Komisja Europejska
e-SprawozdaniaLive
Repozytorium Dokumentów Finansowych (KRS)
Pobierz sprawozdanie finansowe KRS – automatycznie, ze źródła. Roczne sprawozdania spółek kapitałowych są tu publicznie dostępne. Wykorzystywane do oceny trendów przychodów, rentowności i terminowości złożenia.
→Roczne przychody i zysk netto (3 ostatnie lata)
→Flagi zmian rok do roku
→Terminowość złożenia (opóźnienie = flaga)
Podstawa prawna: ustawa z 29 września 1994 r. o rachunkowości · KRS
IMSiGLive
Internet Monitor Sądowy i Gospodarczy
Oficjalny monitor postępowań upadłościowych. Wszystkie ogłoszenia o upadłości w Polsce trafiają tutaj – odpowiedź na pytanie „jak sprawdzić, czy firma nie jest w upadłości”.
→Aktywne postępowania upadłościowe
→Wpisy historyczne (postępowania zamknięte)
→Data ogłoszenia i sygnatura sprawy
Podstawa prawna: Prawo upadłościowe z 28 lutego 2003 r. · Ministerstwo Sprawiedliwości
§ Domena IV
Substancja ekonomiczna, wyjaśniona.
Razem te źródła rekonstruują wypłacalność, trend przychodów i sygnały ryzyka – bazę dowodową Domeny IV w teczce AMLA.
Sprawozdania finansowee-Sprawozdania · 3 lata
Pokrycie niewypłacalnościIMSiG
VAT + ważność UEBiała Lista + VIES
Sankcje i PEP4 sources
Globalne listy sankcyjne i bazy osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne. Pełen skan w każdym raporcie – bez kontroli częściowych. Dopasowanie w którymkolwiek źródle podnosi flagę wysokiego ryzyka.
OpenSanctionsLive
OpenSanctions.org – globalna baza
Otwarty agregator 250+ list sankcyjnych, PEP i watchlist (UN, UE, OFAC, OFSI, krajowe). Dzienna aktualizacja.
→250+ list sankcyjnych globalnie
→Dopasowanie podmiotów, osób i statków
→Codzienne odświeżanie – dopasowanie po nazwie i aliasach
Podstawa: OpenSanctions.org · aktualizacja dzienna
Sankcje UELive
EEAS – lista skonsolidowana
Skonsolidowana lista środków ograniczających UE – autorytatywne źródło dla obowiązków compliance w jurysdykcji UE.
→Zamrożenie aktywów
→Zakaz podróży i ograniczenia transakcji
→Odniesienie do rozporządzenia Rady UE per wpis
Podstawa: rozporządzenie Rady UE · EEAS / Dz.U. UE
OFAC SDNLive
US Treasury OFAC – Specially Designated Nationals
Lista SDN US Treasury OFAC – globalnie najczęściej referowana. Włączona ze względu na ekspozycję wielu polskich podmiotów na USD i partnerów amerykańskich.
→Wpisy SDN i aliasy
→Programy sankcji sektorowych (SSI/CAPTA)
→Numer sprawy OFAC i data wpisu
Podstawa: IEEPA / TWEA / UNPA · US Treasury OFAC
Listy PEPLive
Politically Exposed Persons
Zagregowane listy obecnych i byłych wysokich urzędników publicznych, członków najbliższej rodziny i znanych bliskich współpracowników – w jurysdykcjach UE i poza nią.
→Obecni i byli urzędnicy publiczni
→Najbliższa rodzina i bliscy współpracownicy
→Klasyfikacja jurysdykcyjna
Podstawa: AMLA art. 24 · standardy FATF
OSINT i inteligencja webowa3 sources
Wywiad źródeł otwartych i obecność cyfrowa. Te źródła uzupełniają dane rejestrowe wskaźnikami z realnego świata – negatywną prasą, śladem cyfrowym i spójnością domeny.
Web IntelligenceLive
Wywiad webowy – skan mediów
Strukturalny skan zaindeksowanych źródeł informacyjnych, komunikatów prasowych i baz publicznych pod kątem wzmianek o spółce i kluczowych osobach.
→Skan zaindeksowanych źródeł
→Komunikaty prasowe i bazy publiczne
→Wzmianki o spółce i kluczowych osobach
Podstawa: publicznie dostępne źródła OSINT
RDAP / WHOISLive
Dane rejestracyjne domeny
Protokół RDAP ICANN – strukturalny następca WHOIS. Sprawdzamy, czy domena firmy odpowiada tożsamości w KRS i czy data rejestracji jest spójna z deklarowanym rozpoczęciem działalności.
→Wiek domeny i historia rejestracji
→Spójność z danymi z KRS
→Flaga „młodej domeny” (< 6 miesięcy)
Podstawa: protokół RDAP ICANN · standardy IANA
Adverse MediaLive
Negatywna prasa
Ukierunkowany przegląd zarzutów oszustwa, postępowań karnych, kar regulacyjnych i wyroków sądowych. Skupienie na źródłach polskich i unijnych (PL · EN · DE · CZ).
→Zarzuty oszustwa i postępowania karne
→Kary regulacyjne i wyroki sądowe
→Skan źródeł PL · EN · DE · CZ
Podstawa: agregacja publicznych źródeł prasowych
§ Scoring Methodology
Rule-based. Fully explainable.
How a report is built
Zobacz te źródła w działaniu.
Wpisz NIP – pełen raport korzystający ze wszystkich 18 źródeł trafia do skrzynki w czasie poniżej 3 minut.