1. Wielowarstwowe pozyskiwanie danych

Nie polegamy na jednej bazie. Wykonujemy cross-walidację w czasie rzeczywistym między wieloma oficjalnymi rejestrami, w tym:

• KRS (Krajowy Rejestr Sądowy) – fundament weryfikacji tożsamości spółek prawa handlowego.
• GUS / REGON – status prawny i kody PKD prowadzonej działalności.
• Biała Lista (rejestr VAT) – bieżący status czynnego podatnika VAT i numery rachunków zgłoszone do MF.
• CRBR (Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych) – identyfikacja realnych kontrolujących za strukturą udziałową.

2. Cross-walidacja finansowa

Wychodzimy daleko poza dane rejestracyjne. System autonomicznie pobiera i parsuje dokumenty z Repozytorium Dokumentów Finansowych (RDF / e-Sprawozdania). Nie tylko „pokazujemy" dokumenty – normalizujemy je i wyciągamy:

• trendy przychodów i rentowności w celu oceny kondycji finansowej,
• rejestrację BDO (gdy dotyczy obowiązków środowiskowych),
• opinie biegłego rewidenta i flagi w sprawozdaniach finansowych.

3. Wykrywanie anomalii (warstwa AI)

Nasza autorska warstwa analityczna używa dużych modeli językowych do syntezy zebranych danych. Nie wypluwamy surowych liczb – wskazujemy wzorce ryzyka:

• niespójności kapitał / przychody – typowe dla spółek-słupów,
• nieprawidłowości w ładzie korporacyjnym – brakujące uchwały, opóźnienia w sprawozdaniach,
• operacyjne flagi – rozbieżności między deklarowaną działalnością PKD a realnymi wynikami.

Ważne: warstwa LLM nigdy nie znajduje się na ścieżce scoringu. Każdy punkt punktacji ryzyka pochodzi z deterministycznej reguły z linkiem do źródła. Wyniki są w 100% wyjaśnialne – zgodnie z art. 20 AMLA.

4. Oświadczenie o transparentności

Działamy jako GPPL Sp. z o.o., co daje przetwarzaniu danych i analityce solidne ramy prawne. Verifycator jest analitycznym narzędziem wsparcia decyzji – naszą rolą jest dostarczyć obiektyw analityczny, który pozwala zobaczyć rzeczywistość za profilem firmy.

5. Status prawny narzędzia

Verifycator jest narzędziem analitycznym do celów informacyjnych. Nie stanowi porady prawnej ani finansowej. Dane pochodzą z publicznie dostępnych rejestrów państwowych. Użytkownik odpowiada za weryfikację kluczowych informacji przed podjęciem wiążących decyzji prawnych.

Mapowanie na obowiązki AMLA (UE) 2024/1624

Procedura jest świadomie zaprojektowana tak, by wspierać obowiązek weryfikacji kontrahentów wynikający z AMLA – w szczególności art. 16 (środki standardowej należytej staranności), art. 20 (wyjaśnialność), art. 28 (wzmożona weryfikacja, EDD), art. 56 (5-letnia retencja dokumentów). Każda kontrola jest powiązana z odpowiednim artykułem w meta-danych raportu.