Klient-firma w kantorze lub giełdzie krypto — sprawdzony w 3 minuty.
Klient-firma w kantorze lub giełdzie krypto — sprawdzony w 3 minuty.
Kantory stacjonarne, internetowe i podmioty z rejestru VASP mają częste kontrole GIIF i najwyższe ryzyko sankcyjne. Dla klientów-firm wpisz NIP: struktura własności, sankcje, PEP, kraj wysokiego ryzyka, ocena 0–100.
- Sankcje: MSWiA, UE, OFAC
- Ostrzeżenia KNF
- Beneficjenci rzeczywiści (CRBR)
- Finanse i sprawozdania
- Upadłość, likwidacja, KRZ
- Status VAT i rachunki
- Publikacje prasowe
- Ocena ryzyka 0–100 i PDF
Zwrot pieniędzy, jeśli raport się nie wygeneruje
Dla firm: pierwsze 2 raporty bezpłatnie
Kantory i VASP w ustawie AML
Przedsiębiorcy prowadzący działalność kantorową (art. 2 ust. 1 pkt 11) oraz podmioty prowadzące działalność w zakresie walut wirtualnych — wymianę, pośrednictwo, prowadzenie rachunków (art. 2 ust. 1 pkt 12) — są instytucjami obowiązanymi. Działalność w zakresie walut wirtualnych wymaga wpisu do rejestru prowadzonego przez Dyrektora Izby Administracji Skarbowej w Katowicach; brak wpisu to kara administracyjna, a rejestr nie zastępuje obowiązków AML — dopiero je uruchamia.
Obie branże mają wspólny problem: dużo klientów jednorazowych, wysokie ryzyko sankcyjne po 2022 r. i progi, które łatwo przekroczyć kilkoma powiązanymi operacjami. Przy klientach-firmach dochodzi struktura własności, której kasjer nie ustali przy okienku.
Obowiązki kantoru i podmiotu VASP.
Progi z art. 35 ust. 1 liczą się także dla kilku operacji, które wydają się ze sobą powiązane.
Jak to wygląda dziś
Osobę fizyczną kasjer identyfikuje z dowodu i sprawdza w wyszukiwarce MSWiA. Przy kliencie-firmie bierze KRS, czasem CRBR, i zakłada, że skoro spółka jest polska, to ryzyko jest niskie. Beneficjenta z obywatelstwem kraju z listy FATF nikt nie widzi, bo nikt nie zestawił CRBR z listą krajów wysokiego ryzyka. Dla giełdy krypto onboarding firmowy to formularz i skan KRS — bez screeningu wspólników.
Przy kontroli GIIF kantory i VASP tłumaczą się najczęściej z trzech rzeczy: brak dowodu screeningu sankcyjnego, brak ustalenia beneficjenta klienta-firmy i brak udokumentowanej oceny ryzyka. Przebieg kontroli: kontrola GIIF.
Co daje raport kantorowi i VASP
- Pełna weryfikacja klienta-firmy po NIP — KRS lub CEIDG, REGON, status VAT, CRBR, wspólnicy do dwóch poziomów, spółka dominująca z krajem.
- Sankcje i PEP w cenie — OpenSanctions z listą MSWiA, lista UE, OFAC SDN, ostrzeżenia KNF dla spółki, zarządu, prokurentów, wspólników i beneficjentów; status PEP i RCA po oświadczeniu instytucji obowiązanej. Data i godzina sprawdzenia w PDF. Więcej: sankcje i PEP.
- Kraj wysokiego ryzyka — obywatelstwo i państwo zamieszkania beneficjenta z CRBR zestawione z listą państw trzecich wysokiego ryzyka; punkty w domenie II.
- Ocena 0–100 i proponowany poziom środków (SDD/CDD/EDD) z czynnościami: źródło majątku, zgoda kierownictwa, częstotliwość przeglądu. Decyzję podejmuje instytucja.
- Osoby fizyczne — nie. Raport dotyczy firm. Klienta indywidualnego identyfikujesz z dokumentu i sprawdzasz na listach w swoim systemie; to mówimy wprost, żeby procedura nie zakładała czegoś, czego raport nie robi.
Przykład z praktyki giełdy
Klient-firma zakłada konto firmowe na giełdzie krypto. Spółka z o.o. z Warszawy, dwóch wspólników; CRBR wskazuje beneficjenta z obywatelstwem państwa z listy FATF.
| Domena | Sygnał | Punkty |
|---|---|---|
| II Struktura i UBO | Beneficjent z państwa trzeciego wysokiego ryzyka | +25 |
| I Identyfikacja | Spółka zarejestrowana przed 7 miesiącami | +15 |
| III Sankcje i PEP | Brak trafień imiennych | 0 |
| V Reputacja | Brak strony i publikacji | +5 |
Wynik: 45/100, proponowany EDD (art. 44 — państwo trzecie wysokiego ryzyka). Czynności: źródło majątku beneficjenta, zgoda kadry kierowniczej, limit obrotu do czasu uzupełnienia dokumentów. Giełda ma uzasadnienie decyzji z datą i źródłami.
Raport a system AML z monitoringiem transakcji
Raport nie zastępuje systemu monitorowania transakcji ani rejestru transakcji ponadprogowych — to narzędzie KYB na wejściu i przy przeglądzie klienta-firmy. Listy sankcyjne pobieramy z OpenSanctions, które odświeża źródła codziennie, i z plików UE i OFAC przy każdym raporcie; w PDF jest data pobrania. Porównanie z systemami klasy AML: SystemAML. API i monitoring z alertami są w planach.
Stan prawny: październik 2026. Materiał informacyjny, nie stanowi porady prawnej.
Pakiet 100 — dla kantoru i giełdy z wieloma klientami-firmami.
Dane rejestrowe sprawdzasz bezpłatnie. Pełny raport z sankcjami, PEP, strukturą i krajem ryzyka kosztuje 39,36 zł; pakiet 100 — 998,76 zł (9,99 zł za raport), bez terminu ważności, faktura VAT. Pakiety: /pakiety.
Pytania kantorów i VASP.
Sprawdź klienta-firmę po NIP.
Struktura własności, sankcje, PEP, kraj ryzyka i ocena 0–100 — jeden PDF do dokumentacji klienta, do 3 minut.