Korzystający, faktorant i dłużnik — sprawdzeni przed decyzją kredytową.
Korzystający, faktorant i dłużnik — sprawdzeni przed decyzją kredytową.
W faktoringu sprawdzasz nie tylko klienta, ale i jego odbiorców. W leasingu — korzystającego i poręczycieli. Wpisz NIP każdego z nich: struktura własności, sankcje, PEP, upadłość, sprawozdania i ocena ryzyka.
- Sankcje: MSWiA, UE, OFAC
- Ostrzeżenia KNF
- Beneficjenci rzeczywiści (CRBR)
- Finanse i sprawozdania
- Upadłość, likwidacja, KRZ
- Status VAT i rachunki
- Publikacje prasowe
- Ocena ryzyka 0–100 i PDF
Zwrot pieniędzy, jeśli raport się nie wygeneruje
Dla firm: pierwsze 2 raporty bezpłatnie
Leasing i faktoring w ustawie AML
Przedsiębiorcy świadczący usługi leasingu i faktoringu należą do instytucji obowiązanych wymienionych w art. 2 ust. 1 ustawy AML — jako instytucje finansowe udzielające finansowania. Obowiązki są takie same jak w banku, tylko bez bankowej infrastruktury compliance: środki bezpieczeństwa finansowego przed umową, ocena ryzyka klienta, bieżące monitorowanie, zawiadomienia do GIIF i screening sankcyjny przy każdej wypłacie.
Specyfika obu branż to liczba podmiotów do sprawdzenia. W leasingu jedna umowa to korzystający i często poręczyciel; w faktoringu — faktorant i każdy jego odbiorca, bo to od odbiorców zależy spłata. Przy portfelu kilkuset umów ręczne sprawdzanie przestaje być możliwe.
Obowiązki instytucji finansującej.
Środki bezpieczeństwa stosuje się wobec klienta; wobec jego odbiorców — jako element oceny ryzyka i monitorowania transakcji.
Jak to wygląda dziś
Analityk sprawdza faktoranta w KRS, białej liście i CRBR, a odbiorców — tylko w KRS, bo jest ich dwunastu. Listy sankcyjne sprawdza raz, przy uruchomieniu limitu, choć wypłaty idą co tydzień. W leasingu poręczyciel-spółka jest często pomijany. Dokumentacja to zrzuty ekranu bez wersji listy i godziny.
Co daje raport firmie leasingowej i faktoringowej
- Szybki screening wielu podmiotów — jeden raport na NIP, zwykle w minutę, maksymalnie w trzy. Pakiet 100 raportów bez terminu ważności za 998,76 zł to 9,99 zł za podmiot; wystarcza na kilkudziesięciu faktorantów z odbiorcami.
- Domena finansowa — przychody, wynik, kapitał własny i terminy sprawozdań z e-Sprawozdań; upadłość, restrukturyzacja i likwidacja z MSiG i KRZ. Dla faktora to pierwszy sygnał, że odbiorca nie zapłaci. Zobacz KRZ.
- Sankcje dla firmy i jej ludzi — zarząd, prokurenci, wspólnicy, beneficjenci z CRBR na listach OpenSanctions (z listą MSWiA), UE i OFAC SDN; ostrzeżenia KNF. Status PEP i RCA po oświadczeniu instytucji obowiązanej. Szczegóły: listy sankcyjne.
- Struktura własności do dwóch poziomów — wspólnik będący spółką i spółka dominująca z krajem; rozbieżność CRBR/KRS oznaczona.
- Ocena 0–100 i proponowany poziom środków (SDD/CDD/EDD) z listą czynności — do systemu decyzyjnego jako jedna z przesłanek. Decyzja kredytowa pozostaje po stronie instytucji.
- PDF z identyfikatorem i stempelem czasu do teczki umowy, potwierdzenie na stronie /verify.
Przykład z praktyki faktora
Faktorant przedstawia do finansowania wierzytelności wobec 12 odbiorców. Analityk uruchamia 13 raportów z pakietu.
| Podmiot | Sygnał | Wynik |
|---|---|---|
| Faktorant | Sprawozdania na czas, struktura przejrzysta | 10/100 |
| Odbiorca nr 4 | Postępowanie restrukturyzacyjne w KRZ, otwarte 2 miesiące temu | 55/100 |
| Odbiorca nr 9 | Wspólnik na liście MSWiA | 100/100 |
| Pozostałych 10 | Bez istotnych sygnałów | 0–15/100 |
Wierzytelności wobec odbiorcy nr 4 trafiają do wyłączeń, odbiorca nr 9 blokuje finansowanie w tej części i uruchamia zawiadomienie. Czas pracy: kilkanaście minut zamiast dnia.
Czego raport nie robi — i co jest w planach
Raport nie pokazuje długów handlowych z BIG ani KRD — tylko postępowania z KRZ i MSiG; sprawdzenie w biurach informacji gospodarczej pozostaje osobnym krokiem. Dziś każdy NIP wpisujesz osobno; import listy NIP z pliku CSV, API dla systemów decyzyjnych i monitoring z alertami przy zmianach w KRS, KRZ i na listach są w planach — jeśli potrzebujesz ich wcześniej, napisz do nas. Zasady ponownych sprawdzeń opisuje strona monitoring kontrahentów.
Stan prawny: październik 2026. Materiał informacyjny, nie stanowi porady prawnej.
Pakiet 100 — dla portfela, w którym sprawdzasz odbiorców.
Dane rejestrowe sprawdzasz bezpłatnie. Pełny raport z finansami, strukturą i sankcjami kosztuje 39,36 zł; pakiet 100 — 998,76 zł (9,99 zł za raport), bez terminu ważności, jedna faktura VAT. Pakiety: /pakiety.
Pytania firm leasingowych i faktoringowych.
Sprawdź kontrahenta przed wypłatą.
Faktorant, odbiorca, korzystający, poręczyciel — struktura, sankcje, KRZ, finanse i ocena w jednym PDF, zwykle w minutę.