SystemAML czy Verifykator — system do prowadzenia AML czy raport o firmie.
SystemAML czy Verifykator — system do prowadzenia AML czy raport o firmie.
SystemAML to aplikacja do prowadzenia całego procesu AML w instytucji obowiązanej: kartoteka klientów, oświadczenia, ocena ryzyka, analiza transakcji, zawiadomienia do GIIF. Verifykator robi jedną rzecz: sprawdza firmę w 18 źródłach i ocenia ryzyko. Wiele biur używa obu.
- Sankcje: MSWiA, UE, OFAC
- Ostrzeżenia KNF
- Beneficjenci rzeczywiści (CRBR)
- Finanse i sprawozdania
- Upadłość, likwidacja, KRZ
- Status VAT i rachunki
- Publikacje prasowe
- Ocena ryzyka 0–100 i PDF
Zwrot pieniędzy, jeśli raport się nie wygeneruje
Dla firm: pierwsze 2 raporty bezpłatnie
System procesu a raport o kontrahencie
SystemAML, według własnej strony, obsługuje proces AML od początku do końca: klienta dodajesz po NIP lub przez link do formularza, system pobiera dane z CEIDG, KRS i CRBR, prowadzi ocenę ryzyka w kwestionariuszu (sześć poziomów, pięć typów ryzyka geograficznego, PKD, profil klienta) zatwierdzaną przez AML officera, generuje gotowe do podpisu oświadczenia PEP, o źródle majątku i o beneficjencie, robi automatyczny screening na listach UE, ONZ, UK, USA i MSWiA z raportem PDF, wykrywa transakcje podejrzane i przekraczające limity ustawowe (także w kryptowalutach) i generuje zawiadomienia do GIIF w XML. Integruje się z REGON, KRS, VIES, RPKIP i listą ostrzeżeń KNF; raporty o podmiocie zawierają dane z KRZ. Cennik: plan Free bez limitu czasu — 5 podmiotów, 5 transakcji i 5 sprawdzeń sankcyjnych miesięcznie, jeden użytkownik; Starter — 200 zł miesięcznie albo 160 zł przy płatności rocznej, 200 podmiotów; Standard — 500 zł lub 400 zł, 1 000 podmiotów, 5 osób; Premium — 1 666 zł lub 1 333 zł, 5 000 podmiotów; Enterprise — indywidualnie. Moduł KYC jest w planach płatnych. Procedura AML (990 zł netto rocznie) i szkolenie (690 zł netto do 3 osób) to osobne produkty.
Verifykator nie prowadzi kartoteki ani transakcji. To raport o jednej firmie po NIP: 18 źródeł, w tym KRS, CEIDG, REGON, VIES, biała lista, CRBR zestawiony ze wspólnikami z KRS, listy sankcyjne (OpenSanctions z listą MSWiA, lista UE, OFAC SDN), KNF, e-Sprawozdania, MSiG i KRZ, UOKiK, BDO, prasa i wiek domeny. Każde ustalenie ma punkty i źródło; wynik to ocena 0–100 w pięciu domenach, proponowany poziom środków bezpieczeństwa (SDD/CDD/EDD) i lista zalecanych czynności. PDF z identyfikatorem przychodzi na e-mail zwykle w minutę — bez konta, za 39,36 zł brutto.
Porównanie
| Kryterium | SystemAML | Verifykator |
|---|---|---|
| Zakres | Proces AML end-to-end: kartoteka, oświadczenia, ocena ryzyka, transakcje, GIIF | Weryfikacja i ocena jednej firmy |
| Źródła o firmie | CEIDG, KRS, CRBR, REGON, VIES, RPKIP, KNF, KRZ, listy sankcyjne | 18 źródeł, w tym e-Sprawozdania, MSiG, UOKiK, BDO, prasa, wiek domeny |
| Listy sankcyjne | UE, ONZ, UK, USA, MSWiA — limit sprawdzeń w planie | OpenSanctions (w tym MSWiA), lista UE, OFAC SDN, KNF — firma i wszystkie jej osoby |
| Ocena ryzyka | Kwestionariusz zatwierdzany przez AML officera — ocena własna instytucji | Regułowa 0–100 w 5 domenach, z uzasadnieniem punkt po punkcie |
| Finanse i reputacja | Dane z KRZ | Przychody, wynik, kapitał własny, terminy sprawozdań, MSiG, UOKiK, prasa |
| Analiza transakcji i zawiadomienia GIIF | Tak | Nie |
| Oświadczenia PEP i o beneficjencie | Tak, gotowe do podpisu | Nie — raport pokazuje status PEP instytucjom obowiązanym po oświadczeniu przy zakupie |
| Model | Free 5 podmiotów; Starter 200 zł/mies. (160 zł rocznie); Standard 500/400; Premium 1 666/1 333 | 39,36 zł za raport; pakiety 5/20/100 od 9,99 zł; bez abonamentu |
| Procedura i szkolenia | Osobne produkty: 990 zł netto/rok, 690 zł netto | Nie |
| Konto | Tak | Nie — NIP i adres e-mail |
Kiedy SystemAML, kiedy Verifykator.
Proces i jego wejście — to różne rzeczy.
Można używać razem
Najczęstszy układ w biurze rachunkowym: SystemAML prowadzi kartotekę, oświadczenia i procedurę, a raport Verifykator jest załącznikiem do kartoteki nowego klienta. Raport dostarcza to, czego system procesu sam nie zbiera: sprawozdania finansowe z e-Sprawozdań, ogłoszenia MSiG, decyzje UOKiK, prasę, wiek domeny, screening sankcyjny każdego członka zarządu, prokurenta, wspólnika i beneficjenta z CRBR oraz ocenę 0–100 z punktami. Wynik przepisujesz do kwestionariusza oceny ryzyka klienta, a PDF z identyfikatorem zostaje w dokumentacji na wymagane 5 lat. Decyzję o poziomie środków bezpieczeństwa i podpis zostawiamy Tobie i Twojemu AML officerowi.
Czego nie znajdziesz w Verifykator
Nie prowadzimy kartoteki klientów, nie generujemy oświadczeń ani zawiadomień do GIIF, nie analizujemy transakcji, nie sprzedajemy procedur ani szkoleń. Monitoring i API są w planach. Nie sprawdzamy osób fizycznych ani firm zagranicznych. Raport jest dowodem należytej staranności, nie decyzją compliance — ta należy do instytucji obowiązanej.
Dane o ofercie konkurenta pochodzą z jego publicznych stron i są aktualne na październik 2026 r. Warunki konkurentów mogą się zmieniać — aktualną ofertę sprawdź u dostawcy.
Raport za jedno sprawdzenie — obok systemu lub zamiast abonamentu.
Dane rejestrowe sprawdzasz bez opłat. Sankcje dla każdej osoby, beneficjentów, finanse i ocenę zawiera pełny raport — 39,36 zł.
Pytania o SystemAML i Verifykator.
Raport do kartoteki klienta — w 3 minuty.
18 źródeł, screening każdej osoby, ocena 0–100 i PDF z datą. Bez abonamentu.